Как открыть компанию на Мальте (часть 2)

Продолжаем рассказ об открытии своей компании на Мальте (часть 1 - здесь)

Итак, будем считать, что решение принято и вы готовы собирать документы для открытия компании. Сначала надо решить, поедите ли вы лично на остров для сдачи документов. Если нет - придется все перечисленное ниже заверить апостилем:

1. Загранпаспорт
2. Документ, подтверждающий адрес (лучше - выписка из банка, либо счет за квартиру, телефон и т.п.)
3. Справку из полиции об отсутствии судимостей (иногда не требуют, но лучше запастись)
4. Рекомендательное письмо из банка.

Последний пункт обычно вызывает больше всего вопросов (и недоумений). Дело в том, что на Мальте банкиры являются первым (и чаще всего - главным) звеном проверки потенциального клиента на предмет его "хорошего поведения". Поэтому если вы сможете открыть счет в местном банке, то все остальные references сможете получить уже от местных банкиров (что намного упростит жизнь).

Итак, открытие компании (как ни странно), начинаем с банка. На острове их порядка 30 штук, но 90% из них никому не известны. Более того, если вы хотите подключить интернет-банк, то весь выбор сужается до трех банков:
1. Bank of Valletta. Бывший центральный банк Мальты, основной двигатель местного кредитования. Очень консервативный и надежный :)
2. HSBC. Дочка международного монстра, что с одной стороны хорошо (понятный интернет-банк, знакомые процедуры и т.п.), с другой - у них все больше повышаются тарифы за каждый чих, что не нравится компаниям с маленькими оборотами
3. Mediterranean Bank. Новый игрок на рынке, но за последний год успел прославится не только хорошими ставками по депозитам (чем и ранее был знаменит), но и удобными офисами, быстрым открытием счетов и новым интернет-банком. Изначально банк все-таки инвестиционный, а не для поддержки текущих счетов, поэтому могут быть сюрпризы.

В любом из банков каждого человека необходимо представить 1 раз - либо для открытия личного счета, либо для внесения его в карточку компании как директора/акционера/подписанта. Какую опцию выбрать - без разницы. В любом случае, для открытия компании нам нужно получить предварительно "добро" от менеджера банка и реквизиты счета для внесения уставного капитала.

Следующий шаг - перечисляем уставный капитал новой компании по указанным реквизитам. Минимальный УК компании - 1165 евро. Проблемы начинаются, если вы собираетесь перечислить его с вашего счета в России (или на Украине): валютный отдел банка наверняка заинтересуется оформление сделки и ваша компания перестает быть "инкогнито" для российской стороны. На Украине веселее - там валютные операции резидентов еще более ограничены.

В общем, будем считать что вы справились :) и получили от менеджера банка заветную справку о внесении УК на временный счет. Эта справка - первый (и один из главных) документов для подачи пакета в MFSA (местный регистрирующий орган для компаний).

Да, с момента публикации первой части произошли некоторые изменения - Мальта и Россия подписали соглашение об обмене информацией касательно налога на доходы, но в силу оно пока не вступило: http://www.mfsa.com.mt/pages/viewcontent.aspx?id=196